Die Semantik der Total Expense Ratio pro Investmentfonds

Sowie es um Investitionen hinein Investmentfonds geht, fokussieren sich die Anleger mehrfach auf die Performance des Reserve ansonsten seine Erfolgsbilanz. Dies ist sicherlich wichtig, doch sollte selbst die Gesamtkostenquote (TER) berücksichtigt werden.

Die TER ist ein Maß für jedes Aus Kosten, die mit dem Produktionsstätte eines Fonds angegliedert sind, und sie wirkt zigeunern gerade heraus auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Hinein diesem Blogbeitrag werden wir erörtern, wie kommt es, dass die Gesamtkostenquote wichtig ist zumal in der art von sie Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen kann.

Die Total Expense Ratio - wer hat sie erfunden?

Die Gesamtkostenquote wurde erstmals 1968 von Jack Bogle, dem Erschaffer von Vanguard, eingeführt. Einst arbeitete er an seiner Dissertation an der Princeton University des weiteren suchte hinter einer Möglichkeit, die relativen Kosten verschiedener Investmentfonds zu vergleichen. Schließlich kam er auf die Vorstellung, sie Kosten als Prozentsatz des Fondsvermögens rein einer Kennzahl auszudrücken. Ansonsten so wurde die Gesamtkostenquote geboren.

Seither ihrer Einführung hat sich die Gesamtkostenquote nach einem wichtigen Instrument je Anleger entwickelt. Sie ermöglicht es ihnen, die Kosten verschiedener Sondervermögen zu vergleichen ebenso eine fundierte Entscheidung indem nach begegnen, wo sie ihr Währungs anlegen müssen. Außerdem können sie damit ihre bestehenden Anlagen überwachen ansonsten sehen, wie viel sie in dem Laufe der Zeit an Gebühren locker machen.

Real ist die Gesamtkostenquote nicht unumstritten. Ein paar argumentieren, dass sie nicht Leer Kosten berücksichtigt, die mit dem Fabrikationsstätte eines Fonds zugehörig sind, in bezug auf z.B. die Marketingkosten. Andere argumentieren, dass sie nicht die tatsächlichen Zu buche schlagen widerspiegelt, da sie auf historischen Angaben des weiteren nicht auf aktuellen Ausgaben basiert. Trotz ihrer Unzulänglichkeiten bleibt die Gesamtkostenquote jedoch ein wichtiges Instrument für jedes Anleger und wird aller voraussicht nach sogar zukünftig Von bestand sein.

Welches ist die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)?

Die Gesamtkostenquote (TER) stellt die jährlichen Betriebskosten eines Sondervermögen als Prozentsatz des durchschnittlichen Nettovermögens des Reserve dar. Sie umfasst Ausgaben entsprechend Managementgebühren, Verwaltungskosten außerdem andere Betriebskosten. Die TER enthält keine einmaligen Transaktionskosten entsprechend Provisionen, die beim Kauf oder Verkauf von Anteilen des Fonds gezahlt werden.

Wieso ist die TER wichtig?

Die TER ist wichtig, weil sie sich offenherzig auf die Rendite auswirkt, die ein Anleger pro seine Anlage erwarten kann. Sowie Aufgebraucht anderen Faktoren gleich sind, fluorührt eine niedrigere TER zu höheren Renditen für jedes den Anleger. Nehmen wir zum Exempel an, dass alle zwei Reserve über einen Zeitraum von 10 Jahren eine identische Performance aufweisen.

Sondervermögen A hat jedoch eine TER von 1,5%, gleichwohl Fonds B eine TER von 2% hat. Das bedeutet, dass ein Anleger in Fonds A über diesen 10-Jahres-Zeitraum 1.000 $ etliche an Rendite erhalten hätte wie ein Anleger hinein Reserve B

Hinsichtlich Sie denn Anleger die Total Expense Ratio verwenden

Sobald Sie eine Einlagekapital rein einen Investmentfonds rein Erwägung ziehen, sollten Sie sowohl auf die historische Performance des Sondervermögen denn sogar auf die Gesamtkostenquote achten. Sobald Leer anderen Faktoren gleich sind, sollten Sie umherwandern immer pro den Sondervermögen mit den niedrigeren Zu buche schlagen wählen.

Sie sollten jedoch Etwas merken, dass die Wertentwicklung rein der Geschichte keine Garantie je zukünftige Ergebnisse ist ansonsten dass es helfs den Kosten noch andere Faktoren überreichen kann, die Sie bei Ihrer Anlageentscheidung berücksichtigen sollten.

Vorteile der Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)

Die TER ist eine wichtige Kennzahl, da sie es Anlegern ermöglicht, die relativen Zu buche schlagen verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Sowie Nicht mehr da anderen Faktoren gleich sind, ist ein Reserve mit niedrigeren Kosten attraktiver denn ein Reserve mit höheren Kosten

Die TER ist auch durchführbar bei der Bewertung der Performance eines Investmentfonds. Sobald ein Reserve hohe jährliche Kosten hat, aber beständig schlechter abschneidet denn seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe, dann leistet er keine gute Arbeit bei der Erzielung von Renditen pro die AktionäResponse.

Wenn andererseits ein kostengünstiger Sondervermögen seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe übertrifft, dann bietet er einen guten Preis für jedes die Aktionäre

Nachteile der Total Expense Ratio (TER)

Die TER ist zwar wohl, aber nicht ohne Einschränkungen. Ein Harte nuss ist, dass ein paar große Betrieb mit den Fondsgesellschaften niedrigere Verwaltungsgebühren aushandeln können wie Kleinanleger. Dasjenige bedeutet, dass alle beide Fonds zwar identische Yale-Quoten aufweisen, der eine aber realiter billiger sein kann als der andere

Abgasuntersuchungßerdem sind bestimmte Kosten wie 12b-1-Gebühren (Verkaufsgebühren) ansonsten Schalten auf Kapitalgewinne nicht in den Berechnungen enthalten. Selbige Zu buche schlagen können sich in dem Laufe der Zeit summieren ebenso Ihre Anlagerendite schmälern. Des weiteren schließlich sagt die TER keinerlei darüber aus, hinsichtlich gut ein Investmentfondsmanager eigentlich arbeitet. Ein Fonds mit hohen Zu buche schlagen kann sehr gute Renditen erwirtschaften, während ein Fonds mit niedrigen Kosten Geld für jedes die AktionäResponse verliert

Die Gesamtkostenquote sollte nicht Ihr einziges Kriterium bei der Auswahl eines Investmentfonds sein. Sie ist nur ein Beiwert, den Sie bei der Entscheidung, welcher Sondervermögen der richtige pro Sie ist, berücksichtigen sollten

Schlussfolgerung zur Total Expense Ratio

Die Gesamtkostenquote (TER) ist eine wichtige Kennzahl, die Nicht mehr da Anleger bei ihren Anlageentscheidungen denken sollten. Die TER steht je Nicht mehr da Kosten, die mit Info hier dem Manufaktur eines Sondervermögen zugehörig sind, des weiteren sie wirkt zigeunern offen auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Achten Sie bei der Berechnung von Investmentfonds sowohl auf die historische Performance denn wenn schon auf die Gesamtkostenquote, um fundierte Anlageentscheidungen zusammenfinden zu können.

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